Gotowa bibliografia na temat „Banco Emisor de Cartagena”

El Banco de Barcelona fue el primer banco emisor regional en España. Gracias a la recienterecuperación del archivo del Banco de Barcelona, analizamos los ratios contables de solvencia, liquidez y rentabilidad para el periodo 1844-1856.El análisis de los ratios contables muestra que el Banco de Barcelona elevó el grado de apalancamiento financiero. La rentabilidad del accionista se incrementó pero la solvencia y la liquidez se redujeron tras la crisis financiera de 1847-1848.En los orígenes del sistema financiero, cuando no había un sistema rígido de control legal sobre la actividad bancaria, la rentabilidad del accionista fue el objetivo prioritario frente a los objetivos de solvencia y liquidez.

Este artículo tiene por objetivo identificar las razones que pueden explicar cómo un modesto banco local, fundado por un grupo de comerciantes que desempeñaban su actividad en el puerto de Santander en los años centrales del siglo XIX, pudo mantenerse en el tiempo hasta, avanzado ya el siglo XX, lograr estar en condiciones de entrar a formar parte en el selecto club de los “siete grandes” de la banca española. Se concluye que fueron los fuertes vínculos familiares y de amistad instrumental entre sus gestores, junto con el diseño de una política financiera con marcada aversión al riesgo, y el talante proteccionista, los que conforman los tres principales rasgos a tener en consideración para explicar el porqué de su longevidad y prolongado acomodo al ámbito de lo local a lo largo del periodo considerado. Estos rasgos caracterizadores empezaron a perfilarse ya en sus orígenes como banco emisor. This paper aims to identify the reasons can help us to explain how a modest local bank, founded by a group of merchants that carried out their activity in the port of Santander in the central years of the 19th century, was able to sustain over time until joining the select club of the “big seven” of Spanish banking. It is concluded that three distinctive features should take into account in order to explain its longevity and prolonged accommodation to the local sphere throughout this long period: the strong family ties and instrumental friendship between its managers, the design of a financial policy with marked risk aversion and a protectionist attitude, against all competition. These distinctive features began to emerge in its very origins as an issuing bank.

En estos tiempos tan revueltos, sufrimos un constante bombardeo con cifras negativas en el ámbito económico. Las cifras de inversión, de desempleo, crecimiento económico y otras similares han tenido un claro sesgo negativo. Trimestralmente el banco Central a ajustado a la baja los indicadores de crecimiento económico, lo que ha llevado a activar las medidas de estimulo por parte del instituto emisor. Lamentablemente, en el último tiempo ha surgido un debate que no siempre se aborda en términos técnicos y muchas veces está influenciada por aspectos políticos, que nublan el análisis.

En las décadas centrales del siglo XIX, España desarrollo un sistema bancario basado en la pluralidad de emisión. Diversos bancos fueron autorizados por el Estado para hacer circular sus billetes en sus respectivas provincias. Este proceso dio lugar a un mosaico de bancos emisores. Su existencia facilito la aceptación del billete bancario, a la vez que tales bancos suministraron medios de pago en aquellos territorios en los que actuaron. Los efectos fueron importantes tanto para la extensión del billete como para la economía. En este trabajo se sintetiza la experiencia emisora española que se vio afectada por la crisis de 1866 y termino en 1874 con el monopolio emisor en manos del Banco de España.

Este segundo número de El Taller de la Historia ofrece a la comunidad académica variados trabajos, tres de ellos presentados en el IV Seminario de Historia del Caribe Colombiano, realizado por la Universidad de Cartagena a través de la Facultad de Cien­cias Humanas y el Programa de Historia, en asocio con otras insti­tuciones como el Banco de la República, el Observatorio del Cari­be y el Instituto Distrital de Cultura, entre el 29 de mayo y el l2 de junio de 2001.

El objetivo central del artículo fue el estudio sobre la caracterización de la responsabilidad social corporativa en la sucursal de un banco de la ciudad de Cartagena. Se utilizó como tipo de investigación el descriptivo, seguido del diseño no experimental debido a que no se manipuló ninguna de las variables objeto de estudio. A su vez, se utilizó el método de observación, porque se ejecutó una visita a la sucursal bancaria para verificar como se estaba llevando la RSC en ella. A su vez, se aplicó, a través de una muestra no probabilística por conveniencia, una entrevista a los empleados, clientes y proveedores. Los resultados obtenidos demuestran que el banco si cumple con la responsabilidad social al desarrollar sus actividades internas y externas dándole benefício a su entorno y un valor agregado a la organización por medio de un buen nombre.

Este trabajo describe los conceptos con respecto al tema de las instituciones expresadas por el profesor Jairo Parada y el Centro de Estudios Económicos Regionales del Banco de la República de Cartagena y que han suscitado un debate entre estos dos destacados actores de la opinión económica regional. Para comprender ese debate, se procedió a definir lo que cada una de las partes entiende por instituciones, su relación con el desarrollo económico regional y, por ende, las implicaciones de política que buscan promover el desarrollo económico y social de la región Caribe.

En el Caribe colombiano no ha habido progresos significativos sobre el estudio de la amenaza por tsunami, debido a la baja actividad sísmica que se presenta en esta zona. Sin embargo, según los registros históricos, no se encuentra exenta de la ocurrencia de este tipo de fenómenos naturales que pueden causar pérdidas económicas y de vidas humanas. Por esta razón, en la presente investigación se realizó la simulación numérica de siete posibles escenarios sísmicos generadores de tsunami ubicados en el mar Caribe, utilizando el modelo numérico COMCOT, obtenidos a partir de una aproximación determinista, con el fin de generar los escenarios de inundación por tsunami para la ciudad de Cartagena.

Este documento estudia el periodo 1980-1984 durante el cual el Banco de la República comenzó su programación cultural en Cartagena y, en particular, cómo esta se incorporó en sus dinámicas artísticas previas. La investigación se centra en el estudio de las circunstancias que se dieron en la ciudad y el país para que las políticas gubernamentales cambiaran la forma de ver las regiones y su empoderamiento con respecto a los proyectos artísticos que se generaron, especialmente al interior del Banco de la República. Este documento tiene dos propósitos: (i) recolectar archivos para documentar un momento particular del arte en Cartagena y en la historia institucional del Banco de la República como actor cultural; y (ii) retroalimentar la gestión cultural del Banco de la República. Estudiar estos procesos históricos es fundamental para evaluar proyectos y trayectorias con miras a pensar el presente y el futuro de la gestión en artes de la Sucursal Cartagena del Banco de la República.

El Banco está preparando unas guías para la aplicación de las Política de Servicios Públicos Domiciliarios (OP-708) al sector de agua y saneamiento. Esta política establece un marco para compatibilizar los objetivos de aumento de cobertura y calidad con el resto de los objetivos de desarrollo y eficiencia de cada país. Para facilitar el diseño de las operaciones, el Banco está preparando estudios de experiencias de colaboración entre los sectores público y privado para aumentar la cobertura de la población más desatendida. Desde la segunda mitad de la década de los años ochenta los esquemas de prestación de los servicios de agua y saneamiento en Colombia se han modificado a medida que el marco legal e institucional del sector del agua y el saneamiento fue experimentado transformaciones importantes.

Después de su presentación en Washington, D.C., la bienal comenzó el circuito itinerante en junio de 2005, en el Istituto Italo-Latino Americano (IILA) en Roma. Luego viajará a varios países que forman parte de un circuito de más de 13 países incluyendo Rusia, terminando en el XXII Festival de Cine de Santafé de Bogotá, Colombia www.bogocine.com/xxii/. Las instituciones del circuito incluyen: Espacio Fundación Telefónica, Buenos Aires, Argentina; Fundação Cultural de Curitiba, Curitiba, Brasil; 15 Videobrasil Internacional Electronic Art Festival, São Paulo, Brasil; Cine a la Calle, Cinemateca del Caribe, Barranquilla, Colombia; Museo de Arte Moderno, Cartagena, Colombia; Escuela Superior de Bellas Artes, Cartagena, Colombia; Fundación Museos del Banco Central de San José, Costa Rica; Fundación Octaedro, Quito, Ecuador; MECAD\Media Centre d'Art i Disseny de la Escola Superior de Disseny ESDi, Barcelona, España; Centro de Artes Visuales Contemporáneo de Mujeres en las Artes y Asociación de Mujeres en las Artes "Leticia de Oyuela," CAVC/ MUA, Tegucigalpa, Honduras; Museo de Arte Contemporáneo de Panamá, Panamá; Alta Tecnología Andina, Lima, Perú; Centro Cultural Eduardo León Jimenes, Santiago de los Caballeros, República Domnicana; y Do Vostrebovaniya, Volgograd, Russia.

Características principales de la política de administración de las reservas del Banco de la República Las reservas se invierten en activos financieros con niveles altos de seguridad y liquidez, caracterizados por un amplio mercado secundario. El porcentaje de las reservas que permanece disponible para cubrir necesidades inmediatas de liquidez, denominado capital de trabajo (invertido a muy corto plazo), se mantiene en niveles bajos. Esto por cuanto con un régimen de tasa de cambio flotante son bajos la probabilidad y el monto de una potencial intervención en el mercado cambiario por parte del banco central. Teniendo en cuenta las menores necesidades de liquidez en el régimen cambiario actual, el resto del portafolio de inversión tiene un plazo y una rentabilidad esperada mayor, que mantiene un nivel de riesgo bajo. Las políticas de administración de las reservas están basadas en la teoría moderna de portafolios, la cual sugiere aplicar el principio de la diversificación, ya que es imposible predecir con certeza el comportamiento de cada una de las inversiones que hacen parte de un portafolio. De esta manera, la seguridad, liquidez y rentabilidad del portafolio se evalúan en conjunto y no por el desempeño de inversiones individuales. La administración de los recursos de las reservas internacionales se realiza a partir de portafolios administrados directamente por el Banco de la República y portafolios gestionados por firmas externas especializadas. Situación actual de las reservas internacionales de Colombia Las reservas internacionales netas totalizaron USD 57.269,2 m el 31 de diciembre de 2022. Diferentes indicadores para evaluar el nivel de reservas internacionales señalan niveles adecuados para el país. Un indicador ampliamente utilizado internacionalmente para medir el nivel adecuado de reservas internacionales es la metodología denominada assesing reserve adequacy (ARA). Esta métrica es propuesta por el FMI y establece que las reservas deben cubrir los principales riesgos de la balanza de pagos en periodos de presión en el mercado cambiario. Se considera que una economía mantiene niveles adecuados de reservas si la razón de reservas a nivel adecuado se ubica entre 1,0 y 1,5. Con cifras a diciembre de 2022, la razón de reservas a nivel adecuado del FMI calculado para Colombia se ubicaba en 1,32. Composición de las reservas internacionales El principal componente de las reservas internacionales es el portafolio de inversión, con el 91,62 % del total (USD 52.488,71 m). El saldo restante está distribuido entre la posición en el Fondo Monetario Internacional (FMI) y derechos especiales de giro (DEG), aportes al Fondo Latinoamericano de Reservas (FLAR) y otros. El portafolio de inversión está compuesto por un tramo de corto plazo y un tramo de mediano plazo. El tramo de corto plazo tiene como propósito cubrir las necesidades potenciales de liquidez de las reservas en doce meses. El tramo de mediano plazo busca aumentar la rentabilidad esperada de las reservas internacionales en el largo plazo, preservando un portafolio conservador, con un perfil de rentabilidad esperado superior al del tramo de corto plazo. Composición del portafolio de inversión por sectores Al cierre de diciembre de 2022 las reservas internacionales estaban constituidas principalmente por títulos emitidos por gobiernos y entidades relacionadas con gobiernos. Composición cambiaria del portafolio de inversión Las reservas internacionales están compuestas por monedas que se caracterizan por contar con elevados volúmenes diarios de negociación y pertenecer a países con altas calificaciones crediticias, siendo el dólar de los Estados Unidos la moneda con mayor participación. Composición del portafolio de inversión por calificación crediticia La composición del portafolio por calificación crediticia evidencia la alta calidad crediticia de los activos en que se invierte el portafolio. Al 31 de diciembre de 2022 el 82,49% del portafolio se encontraba invertido en instrumentos con calificación AAA. Administración de los riesgos asociados con la inversión de las reservas El criterio de seguridad con el que se gestionan las reservas internacionales en Colombia implica controlar adecuadamente el riesgo al que se exponen las inversiones. Algunas de las principales políticas para la administración del riesgo son las siguientes: Para gestionar el riesgo de liquidez, el Banco define tramos de inversión en función de los objetivos de liquidez y rentabilidad del portafolio e invierte en activos financieros fáciles de liquidar en el mercado secundario. El Banco de la República busca acotar el riesgo de mercado invirtiendo en un limitado grupo de activos elegibles con sensibilidad moderada a movimiento de las tasas de interés. El Banco define calificaciones crediticias mínimas y límites máximos de concentración por emisor para prevenir eventos crediticios y mitigar su impacto. Actualmente, la mínima calificación crediticia de largo plazo de los títulos de deuda elegibles para el portafolio de reservas es A-. Para invertir las reservas con una alta seguridad y liquidez, al cierre de 2022 se permitían inversiones en las siguientes monedas: dólares estadounidense, canadiense, australiano, neozelandés, hongkonés, singapurense, la corona sueca, la libra esterlina, el franco suizo, el euro, el yen, la corona noruega, el renminbi y el won coreano. Todas estas monedas se caracterizan por tener mercados grandes de deuda pública, monedas altamente transadas internacionalmente y gobiernos con calificaciones crediticias que cumplen con los lineamientos de inversión del Banco de la República. Para mitigar el riesgo de contraparte, se utilizan mecanismos “pago contra entrega”, se establecen los requisitos y límites de exposición que deben cumplir las contrapartes con las que se realizan las operaciones de los portafolios y se suscriben contratos marco con dichas contrapartes. Recuadro 1: Generación de escenarios de estrés estadísticos para los portafolios de inversión de las reservas internacionales. Recuadro 2: Indicador de sentimiento de mercado. Recuadro 3: Tendencias internacionales en la administración de reservas. Recuadro 4: Criterios de sostenibilidad ambiental, social y de gobernanza en la inversión de las reservas internacionales