Relevant bibliographies by topics / Ставка процентна / Journal articles
To see the other types of publications on this topic, follow the link: Ставка процентна.

Journal articles on the topic 'Ставка процентна'

Author: Grafiati
Published: 30 May 2022
Last updated: 31 May 2022

Create a spot-on reference in APA, MLA, Chicago, Harvard, and other styles

Select a source type:

Consult the top 50 journal articles for your research on the topic 'Ставка процентна.'

Next to every source in the list of references, there is an 'Add to bibliography' button. Press on it, and we will generate automatically the bibliographic reference to the chosen work in the citation style you need: APA, MLA, Harvard, Chicago, Vancouver, etc.

You can also download the full text of the academic publication as pdf and read online its abstract whenever available in the metadata.

Browse journal articles on a wide variety of disciplines and organise your bibliography correctly.

1

Голюк В.Я., к.е.н., доцент. "ВПЛИВ КЛЮЧОВИХ ВІДСОТКОВИХ СТАВОК НА ДИНАМІКУ ВВП ЄВРОЗОНИ." Економічний форум 1, no. 2 (May 17, 2020): 113–18. http://dx.doi.org/10.36910/6775-2308-8559-2020-2-15.

Full text
Abstract:
Метою статті є дослідження впливу процентної політики ЄЦБ на динаміку валового внутрішнього продукту (ВВП) в Єврозоні. У роботі вказано, що Рада керуючих Європейського центрального банку встановлює наступні ключові процентні ставки для єврозони: відсоткова ставка за основними операціями рефінансування, ставка за депозитним інструментом та ставка граничного кредитного інструменту. Для аналізу зв’язку між реальною процентною ставкою та динамікою валового внутрішнього продукту в Єврозоні було використано кореляційний аналіз. Результати досліджень демонструють, що в 1999-2007 та 2012-2018 роках реальна процентна ставка була пов'язана з ростом ВВП в єврозоні позитивно, і зв'язок був досить міцним. У 2008-2011 роках цей звʼязок був слабким, що можна було пояснити світовою економічною кризою та діями ЄЦБ щодо подолання спаду в економіці ЄС. Тест Гренджера на наявність причинно-наслідкового звʼязку продемонстрував, що в 1999-2007 роках зростання ВВП спричиняло динаміку процентних ставок ЄЦБ, але в 2012-2018 роках процентна ставка спричинила зростання ВВП у короткостроковому періоді (з відставанням на 1 рік). Дослідження демонструє, що грошові заходи ЄЦБ відіграли ключову роль у підтримці економіки, і Європейський Союз досяг успіху в застосуванні експансійної грошово-кредитної політики для стимулювання економічного зростання. За програмою кількісного ослаблення Європейський центральний банк знизив основну ставку рефінансування до 0%. Для розвитку економічного розвитку Європейський центральний банк використовував довгострокові кредити комерційним банкам для підтримки їх кредитних можливостей та ліквідності. ЄЦБ також використовує програму придбання активів (APP) для запобігання низькій інфляції в Європейському Союзі. Грошово-кредитна політика ЄЦБ призвела до збільшення зайнятості та купівельної спроможності населення, що, як наслідок, здійснило позитивний вплив на динаміку валового внутрішнього продукту в єврозоні. Результати цього дослідження корелюють з попередніми дослідженнями (Nauro F. Campos, Jarko Fidrmuc, Iikka Korhonen та ін.).
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
2

Ватаманюк, О. З. "Процентна ставка як чинник особистих заощаджень." Фінанси України, no. 8 (2003): 109–15.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
3

Чуб, П. "Ефективна процентна ставка кредитування: реалії та перспективи." Банківська справа, no. 2 (2008): 73–81.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
4

Чуб, П. "Ефективна процентна ставка кредитування: реалії та перспективи." Банківська справа, no. 2 (2008): 73–81.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
5

Чуб, П. "Ефективна процентна ставка кредитування: реалії та перспективи." Банківська справа, no. 2 (2008): 73–81.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
6

Польщикова, Юлия Александровна. "В ПОИСКАХ ЭФФЕКТИВНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ СТИМУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ АКТИВНОСТИ В СИТУАЦИИ ЛИКВИДНОЙ ЛОВУШКИ ИЛИ НИЗКИХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК." Региональные проблемы преобразования экономики, no. 10 (June 29, 2020): 296. http://dx.doi.org/10.26726/1812-7096-2019-10-296-304.

Full text
Abstract:
Цель работы. В настоящей работе изучается феномен ликвидной ловушки, реальность её возникновения, а также рассматриваются фискальные меры, которые при существующих ограничениях монетарной политики могут оказаться более гибкими и эффективными. Метод или методология проведения работы. Проведен статистический анализ по основным макроэкономическим показателям выбранных стран, а также анализ литературы. Результаты. Наличие факторов, свидетельствующих о замедлении темпов роста мировой экономики наряду с наблюдающейся тенденцией снижения процентных ставок Центральными банками многих стран ставится на повестку дня вопрос об инструментах стимулирования экономики и предотвращении надвигающейся рецессии. Низкие процентные ставки создают ограничения в проведении стимулирующей монетарной политики, а также предпосылки к возникновению ликвидной ловушки. Основной вывод, к которому удалось прийти в ходе аналитического обзора, заключается в том, что наиболее эффективным способом стимулирования потребительской и инвестиционной активности, увеличения инфляции и темпов роста ВВП в условиях низких процентных ставок может быть увеличение государственных расходов и/или сокращение налогов с продаж, предоставление инвестиционных кредитов. При этом важно понимать, что несмотря на существующие ограничения монетарной политики при низких процентных ставках, её роль является первостепенной в формировании у населения ожиданий относительно разгона инфляции и поддержания ставок на таком же низком уровне, а также необходимой для комплексной эффективности применяемых мер. Область применения результатов. Результаты проведенного исследования могут быть рассмотрены в качестве рекомендаций в проведении фискальной и монетарной политики в условиях низких процентных ставок. Выводы. Делается вывод о необходимости комплексного изучения проводимых мер для достижения наиболее эффективных результатов и сокращения времени преодоления ограничений, вызванных низкими процентными ставками.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
7

Пронин, Лев Николаевич. "О НЕПРЕРЫВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОТОКАХ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТА, ВЫДАННОГО ПОД СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ." Современная экономика: проблемы и решения 8 (September 20, 2017): 18–32. http://dx.doi.org/10.17308/meps.2017.8/1744.

Full text
Abstract:
Цель: условная оптимизация погашения кредита при условии сложного непрерывного начисления процентов по ставке р на непрерывный финансовый поток заданной показательной плотности. Обсуждение: особенностью работы является одновременный учет временной и безвременной стоимости денег. Введено понятие эквивалентности процентных ставок погашения кредита. Она является продолжением аналогичных исследований для простого начисления процентов. Сохранены все авторские определения и термины из этой работы. Результаты: предлагается широкий выбор возможных планов погашения кредита, выданного под сложный (непрерывный) процент. На практике большей частью применяется равномерное погашение кредита и иногда – по прогрессиям. Планы погашения по показательным кривым плотности позволяют учитывать более тонкие финансовые возможности или интересы как заемщика, так и кредитора.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
8

Кадыров, Александр, and Александр Снурников. "АНАЛИЗ ДОХОДНОСТИ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ НА ПРИМЕРЕ БАНКОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ." Научный взгляд в будущее, no. 15-02 (December 10, 2018): 21–24. http://dx.doi.org/10.30888/2415-7538.2019-15-02-024.

Full text
Abstract:
Аннотация: В статье рассматривается негативное влияние снижения процентных ставок по рублевым депозитам на развитие банковского сектора. Опираясь на максимальную процентную ставку по депозитам ведущих банков Российской Федерации, осуществлен анализ доходн
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
9

Караваева, Ю. С. "Assessment of the determinants of the impact on the formation of interest rates of Russian commercial banks." Voprosy regionalnoj ekonomiki, no. 3(44) (September 15, 2020): 146–52. http://dx.doi.org/10.21499/2078-4023-2020-44-3-146-152.

Full text
Abstract:
Проблема выявления детерминант воздействия на формирование ставок банковских процентов актуальна ввиду наличия несогласованности в установлении уровня процентов, когда одни кредитно-финансовые учреждения повышают, а другие, напротив, поступательно снижают ставки банковских процентов. В процессе исследования хода к качестве основной детерминанты выделена ключевая ставка Центробанка. Результатом исследования выступил график трансформации ключевой ставки в динамике и коэффициенты корреляции, отражающие степень взаимозависимости показателей ставок. The problem of identifying the determinants of the impact on the formation of Bank interest rates is relevant due to the inconsistency in setting the level of interest, when some credit and financial institutions increase, and others, on the contrary, gradually reduce rates. In the course of the research, the key rate of the Central Bank was identified as the main determinant. The result of the research is a graph of the key rate transformation in dynamics and correlation coefficients that reflect the degree of interdependence of bid indicators.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
10

Снігурська, Л. "Особливості застосування методу ефективної процентної ставки за фінансовими інструментами з плаваючою номінальною процентною ставкою." Вісник Національного банку України, no. 10 (176) (2010): 34–39.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
11

Волков, Николай Петрович. "Ипотека в России: миф, или реальность?" Russian Journal of Entrepreneurship 16, no. 1 (January 19, 2015): 137. http://dx.doi.org/10.18334/rp.16.1.29.

Full text
Abstract:
В данной статье рассмотрены проблемы ипотечного кредитования населения в России. Целью работы является предложение по снижению ставок по ипотечным кредитам для населения. Автор исследует причины высоких процентных ставок по ипотечным кредитам, методику расчета эффективной ставки для банка, а также предлагает вариант снижения ставок по ипотечным кредитам для населения, подкрепляя свои доводы расчетами. В качестве варианта предлагается компенсация разницы между эффективной ставкой для банка и реальной ставкой, которая устанавливается заемщику за счет средств Резервного фонда России или Фонда национального благосостояния.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
12

Бурлачков, Владимир Константинович, and Татьяна Евгеньевна Паушева. "Концептуальные и практические аспекты инфляционного таргетирования." Russian Journal of Entrepreneurship 19, no. 10 (October 31, 2018): 2803. http://dx.doi.org/10.18334/rp.19.10.39476.

Full text
Abstract:
Эффективное противодействие повышательной ценовой динамики в национальной экономике является обязательным условием обеспечения устойчивого экономического роста и повышения благосостояния домашних хозяйств. В современных условиях наиболее распространенной формой денежно-кредитной политики, направленной на регулирование ценовой динамики, является инфляционное таргетирование. Главный инструмент этой политики - краткосрочная процентная ставка центрального банка. Но сдерживание ценовой динамики путем увеличения процентной ставки приводит к падению кредитной активности в экономике и предопределяет снижение темпов экономического роста. Цель статьи состоит в разработке инструментария денежно-кредитной политики, обеспечивающего снижение ценовой динамики в национальной экономике, но не оказывающего негативного влияния на темпы экономического развития. Научной новизной статьи является вывод о том, что повышение краткосрочной процентной ставки центрального банка в целях сдерживания инфляции приводит к замедлению экономического развития. Поэтому снижение ценовой динамики должно основываться на формировании рациональных ожиданий хозяйствующих субъектов относительно ценовой динамики на основе их информирования о полном комплексе мер, которые могут быть применены центральным банком в складывающихся макроэкономических условиях для сдерживания роста цен. Анализ концептуальных и практических аспекты инфляционного таргети- рования представляет интерес для разработчиков макроэкономической политики, финансовых аналитиков, частных и институциональных инвесторов.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
13

Романюк, Кирилл Андреевич. "Ценовая стратегия банка, основанная на непрерывном отображении частной информации физических лиц в процентной ставке по кредиту." Russian Journal of Entrepreneurship 16, no. 14 (July 31, 2015): 2157. http://dx.doi.org/10.18334/rp.16.14.526.

Full text
Abstract:
Предложена ценовая стратегия банка на основе дифференциации процентной ставки по кредиту в соответствии с ожидаемыми потерями по ссудам для стимулирования физических лиц предоставлять частную информацию. Показано, что точность, с которой оценивается кредитоспособность потенциальных заёмщиков, влияет на возможности банка отображать частную информацию клиентов в процентной ставке. Получено, что применение непрерывной шкалы оценки кредитоспособности позволяет полностью отразить частную информацию в процентной ставке по кредиту.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
14

Балабин, Алексей Александрович. "О влиянии процентных ставок на кредитование сырьевых и обрабатывающих отраслей промышленности." Russian Journal of Entrepreneurship 18, no. 11 (June 16, 2017): 1671. http://dx.doi.org/10.18334/rp.18.11.37840.

Full text
Abstract:
Анализируется влияние ключевой ставки Банка России и ставки межбанковского кредитования RUONIA на долю добывающих и обрабатывающих отраслей в кредитном портфеле банков в 2009-2016 гг. На основе статистического анализа показано наличие определенного временного лага между движением кредитных ставок и изменениями в структуре кредитного портфеля. Влияние ключевой ставки является более слабым, чем ставки RUONIA. При этом рост ставок кредитования приводит к последующему (приблизительно с интервалом в один год) увеличению доли добывающих и обрабатывающих отраслей. Приведен ряд гипотез, которые могут объяснять данное статистическое явление.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
15

Трунин, Павел Вячеславович, Елена Владимировна Синельникова-Мурылева, and Александра Викторовна Божечкова. "Влияние высоких процентных ставок по заимствованиям на экономический рост в Российской Федерации." Russian Journal of Entrepreneurship 17, no. 10 (May 31, 2016): 1213. http://dx.doi.org/10.18334/rp.17.10.35293.

Full text
Abstract:
Статья посвящена изучению механизмов и степени влияния ставок процента на экономический рост. Представлены основные теоретические подходы, объясняющие каналы влияния номинальной и реальной ставок процента на динамику выпуска и его составляющих, а также результаты обзора эмпирических исследований для развитых и развивающихся стран. Проведен анализ страновых кейсов по Бразилии, Индии, Турции, Чили, выявлены ключевые причины возможности сосуществования высоких процентных ставок и высоких темпов экономического роста.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
16

Балута, Виктор Иванович, Viktor Ivanovich Baluta, Дмитрий Николаевич Шульц, and Dmitrii Nikolaevich Shul'ts. "Версия динамической стохастической модели общего равновесия для условий открытой экономики." Математическое моделирование 31, no. 11 (2019): 117–31. http://dx.doi.org/10.1134/s0234087919110091.

Full text
Abstract:
Представлена динамическая стохастическая модель общего равновесия для описания динамики ключевых индикаторов российской экономики. Особенностью подхода является кейнсианский микроэкономический фундамент, учитывающий несовершенство рыночных механизмов регулирования, таких как колебания спроса и предложения, негибкие цены и заработные платы. Второй специфической чертой является гипотеза рациональных ожиданий. Модель представляет собой систему из 17 уравнений, описывающих динамику относительно своих равновесных траекторий таких ключевых макроэкономических переменных, как ВВП, инфляция и ставка процента, обменный курс, показатели экспорта и импорта. Модель предназначается для оценки характера реакции ключевых экономических показателей на резкие изменения экзогенных факторов. С помощью построенной модели оценены эффекты влияния на ключевые макроэкономические показатели резких колебаний спроса, совокупной факторной производительности, мировой ставки процента. Результаты моделирования и проведeнных расчетов могут быть использованы монетарными властями при разработке денежно-кредитной политики.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
17

Лапшин, Виктор Александрович, and Мария Юрьевна Терещенко. "Выбор модели срочной структуры процентных ставок на основе её свойств." Journal of Corporate Finance Research / Корпоративные Финансы | ISSN: 2073-0438 12, no. 2 (March 1, 2018): 171–87. http://dx.doi.org/10.17323/j.jcfr.2073-0438.12.2.2018.171-187.

Full text
Abstract:
Статья посвящена выбору подходящей модели для построения срочной структуры процентных ставок из наиболее популярных: бутстрэпа, различных сплайнов и параметрических моделей Нельсона-Зигеля и Свенссона. Изложены особенности их применения на финансовых рынках стран мира. Задача моделирования срочной структуры процентных ставок имеет долгую историю и продолжает привлекать повышенное внимание учёных-теоретиков и специалистов-практиков. В разное время этой проблемой интересовались Дж. М. Кейнс, П. Самуэльсон, Р. Мертон, Ф. Модильяни, М. Шоулз, Е. Фама и др. Однако, несмотря на серьёзное продвижение в данной области, вопрос построения моделей, адекватных реальным условиям, всё так же далёк от окончательного решения и требует продолжения работы по их изучению. Срочную структуру широко применяют для анализа цен и доходности облигаций, используют при оценке справедливости рыночных прогнозов. Кривые срочной структуры процентных ставок чрезвычайно важны при изучении процессов, происходящих в экономической сфере, поэтому они нуждаются в адекватных моделях оценки. В действительности процентные ставки по кредитам и займам в произвольный момент времени не наблюдаемы. А поскольку это так, то остаётся только смоделировать их, опираясь на имеющиеся данные по государственным или корпоративным облигациям, по другим доступным финансовым инструментам, исходя из поставленной перед исследователем задачи. Все модели имеют свои достоинства и недостатки, поэтому специалисту необходимо определить цель исследования и под неё подбирать модель, учитывая её свойства. Модели рассматриваются в той хронологии, в какой они были разработаны. Каждая последующая модель из каждого класса была призвана устранить недостатки предыдущей версии, но это не всегда удавалось, и в новой модели или усиливались слабые стороны предшествующей, или появлялись новые. Предложен алгоритм выбора модели, исходя из её основных свойств, которые могут стать наиболее важными для успешного решения поставленной перед специалистом проблемы.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
18

Тищенко, В. В., and О. І. Тищенко. "Вплив COVID-19 на монетарне регулювання в Україні." ВІСНИК СХІДНОУКРАЇНСЬКОГО НАЦІОНАЛЬНОГО УНІВЕРСИТЕТУ імені Володимира Даля, no. 6(262) (December 23, 2020): 119–23. http://dx.doi.org/10.33216/1998-7927-2020-262-6-119-123.

Full text
Abstract:
У статті розглянуто сучасний стан впровадження монетарного регулювання в Україні. Виділено особливості розвитку економіки України в умовах пандемії COVID-19: рівень облікової ставки монетарної політики НБУ за умов карантинних обмежень; рівень процентних ставок НБУ; рівень середньозважених гривневих процентних ставок за новими кредитами та депозитами; рівень депозитів та кредитів в національній валюті. Охарактеризовані пріоритетності в монетарному регулюванні України за умов пандемії COVID-19. Проаналізовано сценарії економічного розвитку української економіки в короткостроковій перспективі. Виділено умови для забезпечення підвищення ефективності монетарної регулювання в Україні в умовах пандемії COVID-19.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
19

Сироваткін, C. "КРЕДИТУВАННЯ ЮРИДИЧНИХ ОСІБ НЕРЕЗИДЕНТАМИ." Юридичний вісник, no. 2 (July 6, 2021): 230–36. http://dx.doi.org/10.32837/yuv.v0i2.2177.

Full text
Abstract:
У статті здійснено визначення проблем правового регулювання питання кредитування юридич¬них осіб нерезидентами в Україні, сформульовано шляхи їх вирішення. Визначено, що серед основних про¬блем зазначеної категорії виділено: встановлення процентних ставок за кредитними договорами між кредиторами (нерезидентами) та юридичними осами (позичальни¬ками), які б відповідали вимогам ринкових умов; невідповідність нор¬мативно-правового регулювання прав резидентів (позичальників) України щодо відкриття рахун¬ків за кордоном для отримання, повернення кредитних зобов’язань в іноземній валюті; забезпечення зобов’язання (або підстави) клі¬єнтами банківських установ Укра¬їни при купівлі іноземної валюти. У рамках вирішення вказаних про¬блем запропоновано та обґрунто¬вано зміни до нормативно-правових актів стосовно усунення невідпо¬ відностей, для створення спри¬ятливих правових засад розвитку зазначених правовідносин. Відмі¬чено такі оптимізаційні шляхи, зокрема: закріплення в Постанові НБУ № 8 додатку, який би визна¬чав правові засади регулювання механізму встановлення процент¬них ставок за кредитними дого¬ворами між кредиторами (нерези-дентами) та юридичними особами (позичальниками), які б відпові¬дали вимогам ринкових умов і за якими уповноважені банки могли б оцінювати дотримання зазначе¬них умов; затвердження створення офіційної інформаційної статис¬тичної аналітичної бази, що може бути керівництвом для українських позичальників під час визначення процентної ставки за кредитними договорами в іноземній валюті і яка б містила відкриті дані для таких користувачів тільки сто¬совно параметрів договорів, за наповнення якої відповідали б упов¬новажені установи; усунення поло¬ження, яке передбачає необхідність здійснення інформування позичаль¬никами уповноважених установ (банків) до моменту початку кре¬дитних правовідносин, встановлене в Листі НБУ № Р/25-0006/2831 від 17.01.2019 р.; усунення поло¬ження п. 1.6 Постанови НБУ № 5, в якому визначено вимоги до укра¬їнських резидентів, здійснення розрахунків за зовнішньоекономіч¬ною діяльністю (в тому числі кре-дитуванням в іноземній валюті) виключно на рахунках, відкритих в українських банках; усунення дискримінаційної норми, наведеної в п. 4 Постанови НБУ № 5, яка передбачає надання необхідність забезпечення зобов' язання (або підстави) при купівлі іноземної валюти в Україні.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
20

Зюкин, Данил Алексеевич. "Государственное и экономическое регулирование как составляющие эффективной реализации природно-экономического потенциала зернопродуктового подкомплекса АПК в условиях продовольственного эмбарго." Russian Journal of Entrepreneurship 19, no. 12 (December 28, 2018): 3651. http://dx.doi.org/10.18334/rp.19.12.39678.

Full text
Abstract:
Вопрос обеспечения продовольственной безопасности актуализировался еще сильнее после введения продовольственного эмбарго. В решении этой задачи важное место занимает зернопродуктовый подкомплекс АПК, являющийся основополагающим элементов системы АПК, обеспечивающий надежность хлебофуражного обеспечения. В статье представлены факторы, определяющие природно-экономический потенциал зернопродуктового подкомплекса. Учитывая специфику и особенности функционирования бизнес-субъектов на всех элементах производственной цепочки зернопродуктового подкомплекса, для его перехода на высокоэффективный уровень развития необходимо использовать комплекс мер регулирования и финансовой поддержки государства. В исследовании показано, что основная масса прямой финансовой поддержки идет на покрытие процентов по кредитам, в основном для реализации инвестиционных проектов, свидетельствуя о компенсационном характере государственной поддержки. Автором представлена позиция, что причиной этого является избыточно высокая для реального сектора экономики ставка по кредитам, в том числе отраслей, занимающихся реализацией стратегии импортозамещения продовольственной продукции. Воздействие государства должно нести стимулирующий характер, а не компенсационный, в рамках которого средства государственной поддержки будут перетекать в другие отрасли, покрывая завышенные процентные ставки по банковским кредитам и рост тарифов и цен на логистические услуги и промышленную продукцию. Поэтому в исследовании предлагается комплексная модель регулирования и финансовой поддержки развития зернопродуктового подкомплекса АПК, основывающаяся на повышении регулирующей роли государства в отношении создания благоприятной ценовой конъюнктуры на зерновом рынке и ограничения роста тарифов и цен естественных монополий, а также на смягчении монетарной политики и создании налоговых преференций, как основных инструментов создания благоприятного инвестиционного климата в отрасли.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
21

Камилов, Магомагази Камилович, Патимат Дадаевна Камилова, Заира Магомедгазиевна Камилова, and Эльнара Мигажидиновна Эминова. "ВЛИЯНИЕ САНКЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН НА АГРОПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС РОССИИ." Региональные проблемы преобразования экономики, no. 9 (December 6, 2018): 57. http://dx.doi.org/10.26726/1812-7096-2018-9-57-67.

Full text
Abstract:
Цель работы. Настоящая статья посвящена исследованию влияния торгово-экономического эмбарго, объявленного США и поддержанного странами Евросоюза, на развитие агропромышленного комплекса России. Методы исследования. Анализ результатов влияния санкционной политики Запада на агропромышленный комплекс России и перспектив его дальнейшего развития. Результаты. Современный экономический кризис дал необходимый импульс развитию сельского хозяйства России. Благодаря эффективно проводимой политике импортозамещения государству удалось повысить темпы роста сельхозпродукции, увеличить уровень ее конкурентоспособности, продолжить реализацию государственных программ по поддержке населения сельской местности. Программа импортозамещения приносит свои плоды. В 2017 году аграрный экспорт таких позиций, как зерновые культуры, включая пшеницу, ячмень; рыба и рыбопродукты; растительные масла; свинина и мясо птицы, вырос. Такой подъем стимулирует сельхозтоваропроизводителей экспортировать продукцию собственного производства. В таких странах, как Финляндия, Германия, Франция, Япония, государством регулируется 20 % потребительских цен на особо значимые продукты питания. Подобными мерами государство не допускает монополистического сговора и заведомо невыгодных цен на продукцию сельхозпроизводителей. В России действуют высокие процентные ставки (средняя ставка – 15 %), а отечественные банки не хотят кредитовать сельхозпроизводителей, что тормозит развитие аграрного сектора. В то же время процентная ставка по программам, которые субсидирует государство, составляет 10−11 %. Самый эффективный метод регулирования со стороны государства – это гарантированные цены на необходимые продукты питания. Область применения результатов. Результаты проведенного исследования могут быть использованы при прогнозировании развития агропромышленного комплекса страны. Выводы. В условиях, когда экономическая ситуация в стране осложняется многочисленными санкциями со стороны США и других западных стран, существует ответное эмбарго, принятое Россией, необходимо обеспечение должного уровня продовольственной безопасности страны, которое является важной составной частью всей ее экономической безопасности. В современных условиях национальные интересы развития агропромышленного комплекса, обеспечения страны российским продовольствием должны и в перспективе стать приоритетными. Перед государством и производителями сельскохозяйственной продукции стоит задача – в максимальной степени воспользоваться сложившейся ситуацией для того, чтобы увеличить объемы, расширить ассортимент и повысить качество производимой ими продукции. Если это не удастся сделать и возобновится крупномасштабный импорт продовольственных товаров из-за рубежа, то продовольственная безопасность страны может быть поставлена под угрозу.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
22

Гербст, О. "Економічна природа процентної ставки: генезис наукової думки." Зовнішня торгівля: економіка, фінанси, право. Серія. Економічні науки, no. 6 (95) (2017): 101–7.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
23

Гербст, О. "Економічна природа процентної ставки: генезис наукової думки." Зовнішня торгівля: економіка, фінанси, право. Серія. Економічні науки, no. 6 (95) (2017): 101–7.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
24

Коростелева, Татьяна Сергеевна, and Владимир Евгеньевич Целин. "Анализ современных форм государственной поддержки ипотечного кредитования в РФ как фактора роста доступности ипотечного кредитования для населения." Russian Journal of Housing Research 5, no. 2 (June 30, 2018): 153. http://dx.doi.org/10.18334/zhs.5.2.39290.

Full text
Abstract:
В статье изучены современные тенденции развития ипотечного кредитования в РФ с акцентом на динамику ипотечных ставок, проанализированы банковские программы, предлагающие своим заемщикам минимальные процентные ставки, изучены программы господдержки, реализуемые в 2018 году как на федеральном, так и региональных уровнях. Обоснована и доказана необходимость расширения государственной поддержки ипотечного кредитования в России. Намечены механизмы господдержки региональных ипотечных рынков на основе расширения круга пользователей социальной ипотекой, а также разработки и реализации механизмов господдержки региональных ипотечных рынков на основе системной дифференциации регионов РФ.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
25

Leonov, M. V., and M. N. Glukhova. "Interest Policy of Russian Banks in the Retail Deposit Market." Bulletin of Kalashnikov ISTU 21, no. 1 (April 2, 2018): 47. http://dx.doi.org/10.22213/2413-1172-2018-1-47-49.

Full text
Abstract:
Усиление надзора за деятельностью коммерческих банков на рынке вкладов является одним из наиболее дискуссионных вопросов среди специалистов и практиков банковского дела в России. Рассматриваются основные факторы, влияющие на процентную политику российских банков на рынке вкладов населения. Авторами систематизированы особенности развития банковской системы России. На основании рыночных данных раскрываются характеристики рынка вкладов населения, а также приводится описание результатов эконометрического анализа влияния максимальных ставок на отдельные показатели деятельности коммерческих банков. Авторами обосновывается необходимость пересмотра подходов к регулированию процентной политики банков.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
26

Керімов, П. О. "Особливості оцінки безризикової процентної ставки в умовах України." Фінанси України, no. 8 (285) (2019): 61–74.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
27

Козюк, В. "Вплив глобалізації фінансових ринків на процентні ставки: аспекти монетарної політики." Вісник Національного банку України, no. 4 (2006): 40–43.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
28

Цакаев, А. Х., and З. А. Саидов. "ТРАНСФОРМАЦИЯ ОСНОВ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА РОССИИ: МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ ПРОГНОЗ И НЕЙТРАЛЬНАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА." Вестник Чеченского государственного университета, no. 1/41 (July 5, 2021): 5–14. http://dx.doi.org/10.36684/chesu-2021-41-1-5-14.

Full text
Abstract:
Статья посвящена вопросам трансформации денежно-кредитной политики Банка России в условиях обострения внутренних условий воспроизводства и усиления внешних шоков на российскую экономику и социальную сферу. Рассмотрены основы таргетирования инфляции в России в контексте происходящих трансформаций процессов: формирования цели по инфляции (усиления публичности), принятия решения на основе макроэкономического прогноза, использования ключевой ставки в качестве инструмента денежно-кредитной политики, расширения информационной открытости коммуникации в деятельности Банка России. Особое внимание уделено проблемам Банка России в области принятия решения на основе макроэкономического прогноза и применения ключевой ставки. Сформулированы выводы и рекомендации в части вектора трансформации денежно-кредитной политики Банка России в части инструментария макроэкономического прогноза и применения мировой практики учета реальной нейтральной процентной ставки (кратко- и долгосрочной) при формировании Банком России решения по уровню ключевой ставки.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
29

Прокопенко, Микола. "ЗАСТОСУВАННЯ ЕКОНОМІКО-МАТЕМАТИЧНИХ МЕТОДІВ ПРОГНОЗУВАННЯ ЯК ШЛЯХ УДОСКОНАЛЕННЯ СИСТЕМИ БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ." Проблеми і перспективи розвитку підприємництва, no. 26 (June 26, 2021): 109. http://dx.doi.org/10.30977/ppb.2226-8820.2021.26.109.

Full text
Abstract:
УДК 336.71; JEL Classification: Q500 Мета дослідження полягає у розробці заходів щодо вдосконалення кредитної діяльності комерційного банку за рахунок використання сучасних методів економіко – математичних досліджень та математичного прогнозування економічних процесів. Методика дослідження. Використано елементи структурного аналізу, економіко-математичну формалізацію, метод коефіцієнтів, регресійне моделювання та лінійне програмування (LP, англ. Linear Programming) − метод досягнення найліпшого результату (найбільший прибуток або найменші збитки) у математичній моделі чиї вимоги представлені через лінійні відношення. Лінійне програмування є особливим випадком математичного програмування (математичної оптимізації). Даний метод було використано з метою вирішення задачі оптимального розміру проценту банківського кредиту в рамках лінійного програмування з метою підвищення ефективності системи банківського кредитування. Результати дослідження. Пошук шляхів удосконалення кредитної діяльності банку в сучасних умовах слід починати з огляду минулого стану цієї проблеми. Загострення проблем у банківській діяльності виявилося в стрімкому зростанні обсягів прострочених кредитів великих банків. Перспективним напрямком удосконалення кредитно-депозитної політики є грамотне керування кредитною діяльністю. Основні вимоги, які повинні бути витримані – це обґрунтованість кредитної системи, тобто в будь-який момент повинна буди можливість розрахунку ймовірного прогнозу за допомогою сучасних математико-статистичних методів. При формуванні кредитно-депозитної політики банк повинен ураховувати основні напрямки вдосконалювання діяльності за рахунок програмних компонентів моделювання кредитної активності. Також обґрунтована можливість використання пакету задач лінійного програмування сумісно з пакетом Microsoft Excel з метою вирішення практичних задач визначення оптимальної величини ставки банківського кредиту. Наукова новизна. Наукова новизна отриманих результатів полягає у вирішенні ряду теоретичних та практичних проблем визначення величини ставки банківського кредиту, а саме: виявлені основні засади підвищення ефективності кредитної діяльності банку за рахунок використання сучасних математичних методів. Запропонована методика визначення величини ставки процента по кредиту за допомогою математичної моделі лінійного програмування реалізованої засобами Microsoft Excel (лінійне програмування). Практичне значення отриманих результатів. Запропоновані для впровадження результати дослідження можуть бути використані в кредитній діяльності банківської сфери національної економіки. Практичним ефектом є максимізація прибутку від раціонального визначення процента по кредиту.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
30

Пшик, Б., І. Тяжкороб, Н. Галайко, З. Лапішко, and О. Сідельник. "НАПРЯМИ ЗМІЦНЕННЯ ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИ ДОМОГОСПОДАРСТВ У ПРОЦЕСАХ ФІНАНСУВАННЯ ЖИТЛОВОГО БУДІВНИЦТВА." Financial and credit activity problems of theory and practice 1, no. 42 (March 31, 2022): 84–97. http://dx.doi.org/10.55643/fcaptp.1.42.2022.3653.

Full text
Abstract:
Анотація. Гарантування захисту фінансових інтересів інвесторів у житлове будівництво є актуальною проблемою для України, оскільки інвестиції громадян у житлове будівництво не захищені жодним економічним механізмом. Наявні законні шляхи фінансування будівництва об’єктів нерухомості нездатні повною мірою захистити інтереси громадян у цій сфері та забезпечити прозоре залучення коштів. Проведений аналіз динаміки обсягів упродовж 2012—2020 років дав змогу зафіксувати тенденцію до зниження обсягів будівництва житла, зумовленої зростанням цін на нерухомість, підвищенням процентних ставок за іпотечними кредитами, а найбільше — погіршенням фінансового стану населення внаслідок поширення коронавірусної пандемії COVID-19. У процесі аналізу виявлено суттєву різницю між обсягами введеного в експлуатацію і розпочатого будівництва житла, що свідчить не лише про зниження платоспроможного попиту на вітчизняному ринку житлової нерухомості, а також імовірність збільшення кількості недобудованого житла і поглиблення фінансових ризиків громадян, які вклали гроші в зазначене житло на початковому етапі його будівництва. Розроблено підхід до зміцнення фінансової безпеки громадян у процесі житлового будівництва, який базується на укладенні договорів інвесторами не із забудовником, а з фінансовою установою, яка контролює хід будівництва і перераховує кошти відповідно до графіка виконаних робіт. Обґрунтовано впровадження системи довгострокових житлових депозитів, що передбачає державне фінансове стимулювання їхніх власників у формі додаткових премій до процентної ставки. Це дасть можливість накопичувати житлові заощадження на рахунках, які будуть використані для поліпшення житлових умов. Сформульовано пріоритети державної політики, спрямованої на захист фінансових інтересів домогосподарств на ринку житлової нерухомості в Україні: формування бази даних із достовірною і прозорою інформацією про діяльність забудовників та її ретельний аналіз з метою недопущення виникнення проблемних об’єктів житлового будівництва; залучення банків, страхових компаній та інших фінансових посередників до участі у фінансуванні житлового будівництва шляхом розроблення відповідних депозитних, кредитних і гарантійних продуктів; упровадження системи довгострокових житлових депозитів, що передбачає державне фінансове стимулювання їхніх власників у формі додаткових премій до процентної ставки; створення гарантійних механізмів для виплат компенсацій інвесторам житлового будівництва в разі банкрутства забудовника; запровадження обов’язкового страхування відповідальності забудовників при фінансуванні об’єктів житлового будівництва; здійснення інвентаризації проблемних незавершених об’єктів житлової нерухомості та розроблення фінансових механізмів для забезпечення їх добудови і введення в експлуатацію; окреслення правових механізмів для гарантування державою майнових прав на об’єкти незавершеного будівництва та майбутні об’єкти нерухомості, у які вкладено кошти громадян. Ключові слова: домогосподарства, житлове будівництво, індивідуальні інвестори, фінансова безпека, фінансування житлового будівництва. Формул: 0; рис.: 0; табл.: 3; бібл.: 17.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
31

Leonov, M. V. "Retail Deposit Interest Rate Regulation: Long-Term Characteristics and Regional Trends." Bulletin of Kalashnikov ISTU 21, no. 1 (April 2, 2018): 41. http://dx.doi.org/10.22213/2413-1172-2018-1-41-46.

Full text
Abstract:
Систематизированы основные каналы влияния изменения процентных ставок по вкладам на устойчивость отдельных банков и финансовой системы в целом. На основе анализа международного опыта выявлены общие закономерности регулирования максимальных ставок по вкладам, а также приведены основные отличительные особенности каждого из этапов регулирования. Автором показано, что в большинстве развитых стран в настоящее время не существует ограничений на ценообразование вкладов, тогда как в развивающихся странах Африки и Юго-Восточной Азии регулирование активно применяется. Наибольшее распространение получило прямое регулирование, осуществляемое центральными банками на основании открытой методики расчетов. На примере банковских систем ряда стран (России, Ирана, Кении, Лаоса и Вьетнама) раскрываются предпосылки введения регулирования, включая повышение устойчивости банковской отрасли и ослабление ценовой конкуренции, а также особенности его последующей трансформации, в частности, методики расчета ставки, выбора бенчмарка, дифференциации в зависимости от сроков и сумм вклада.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
32

Глазьев, Сергей Юрьевич, Олег Сергеевич Сухарев, and Оксана Николаевна Афанасьева. "Монетарная политика России: негативный накопительный эффект в рамках неоклассической модели и его преодоление." Microeconomics 103, no. 2 (April 18, 2022): 5–38. http://dx.doi.org/10.33917/mic-2.103.2022.5-38.

Full text
Abstract:
Денежно-кредитная политика является важнейшим инструментом политики экономического роста, но влияние любого инструмента с течением времени может ослабляться или усиливаться. Это состояние обозначим как накопительный эффект денежно-кредитной политики. Целью исследования выступает определение накопительного эффекта денежно-кредитной политики, с выявлением результативности ее мер в обеспечении роста российской экономики. Методологию исследования составляет монетарная теория, структурный анализ денежной массы, принцип «цели-инструменты» экономической политики и корреляционно-регрессионный анализ, позволяющие выявить наличие накопительного эффекта денежно-кредитной политики, определить ее влияние на релевантные макроэкономические цели: рост ВВП и инфляцию. Результат исследования состоит в применении введенных показателей чувствительности целей макрополитики к инструментам денежно-кредитной политики, представляющих картину ослабления влияния денежно-кредитной политики на рост российской экономики. Увеличивающаяся монетизация сопровождалась, в частности, снижением темпа роста российской экономики, развертыванием рецессии, последствия которой сказываются на динамике экономического развития, сохраняя жесткий вариант денежно-кредитной политики – при повышении ключевой процентной ставки. Структурный анализ денежной массы по агрегату М2 позволил выявить те компоненты, которые при увеличении тормозят рост и снижают инфляцию, а также определить тесноту связи процентной ставки с изменяющимися компонентами денежной массы. Оценка накопительного эффекта денежно-кредитной политики по двум целям макроэкономического развития – росту и инфляции, и двум инструментам монетарной политики – денежной массе М2 и ключевой процентной ставке, подтвердила наличие отрицательного накопительного эффекта политики для цели роста и положительный накопительный эффект – по уровню инфляции. Для двух целей сразу положительный накопительный эффект монетарной политики подтверждается только для периода 2016-2018 гг. на интервале 2001-2020 гг. Тем самым денежно-кредитная политика, во-первых, обеспечивала сдерживание инфляции вне связи с ростом, во-вторых, обеспечивала по разным целям различные накопительные эффекты – за счет разной чувствительности цели к инструментам. Перспектива исследования видится в создании некоего агрегированного показателя, который бы позволял учесть общее влияние на динамику всего набора мер денежно-кредитной политики, а не раздельно по целям и инструментам, как представлено в настоящем исследовании.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
33

Рудаков, О. М. "Економіко-математична модель визначення ставки депозитного процента з урахуванням інфляційного ризику." Економіка і регіон, no. 5 (54), жовтень (2015): 136–40.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
34

Рудаков, О. М. "Економіко-математична модель визначення ставки депозитного процента з урахуванням інфляційного ризику." Економіка і регіон, no. 5 (54), жовтень (2015): 136–40.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
35

Рудаков, О. М. "Економіко-математична модель визначення ставки депозитного процента з урахуванням інфляційного ризику." Економіка і регіон, no. 5 (54), жовтень (2015): 136–40.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
36

Рудаков, О. М. "Економіко-математична модель визначення ставки депозитного процента з урахуванням інфляційного ризику." Економіка і регіон, no. 5 (54), жовтень (2015): 136–40.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
37

Bugaev, Michael V. "EXPECTED INTEREST RATE AND ITS INFLUENCE ON COMMODITY PRICES." EKONOMIKA I UPRAVLENIE: PROBLEMY, RESHENIYA 1, no. 3 (2022): 87–95. http://dx.doi.org/10.36871/ek.up.p.r.2022.03.01.011.

Full text
Abstract:
The subject of the study is the impact of the expected interest rate on commodity prices. The purpose of the work is to determine the degree of influence of the expected interest rate on commodity prices. Structural and conventional vector autoregression models were used. The period 1998–2020 allows us to consider the impact of the expected interest rate on commodities in dynamics. The results demonstrated that the expected interest rate, measured through futures contracts, has the opposite effect on the prices of most commodities. The effect of shock persists for 3-5 months. The direct contribution of the expected interest rate to the variance of the forecast does not exceed 20%, but the indirect effect through the dollar exchange rate can be seen from the results of the analysis of the decomposition of the variance. The use of the expected interest rate for forecasting commodity prices is justified due to the better efficiency, according to the coefficient of average absolute error, compared with the “naïve” model. The results obtained can be used by investors and managers as an additional factor in the formation of deposit portfolios.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
38

Дицуленко, О. И., Е. А. Посная, Д. В. Черемисинова, К. Г. Заярная, and А. О. Шевцов. "TRAINING CREDITS IN THE RUSSIAN FEDERATION: PROBLEM ASPECTS." Audit and Financial Analysis, no. 1 (March 30, 2021): 132–36. http://dx.doi.org/10.38097/afa.2021.23.60.020.

Full text
Abstract:
Вопросы, связанные с кредитованием, чрезвычайно важны и актуальны в современной финансовой системе РФ. Кредитование запускает многие процессы, необходимые для успешного развития страны и благосостояния граждан. С помощью кредитования достигается максимальный экономический эффект при грамотных кредитно-инвестиционных решениях: увеличиваются поступления в бюджет, появляются новые рабочие места, возрастают значения основных макроэкономических показателей: ВВП, ВНП, национальный доход и национальный продукт. Перспективным направлением в кредитовании является возможность получения гражданами Российской Федерации кредитов на обучение. В настоящее время данное направление активно развивается и поддерживается правительством страны. Определена базовая ставка процента по образовательному кредиту – 3 %. Однако, существуют проблемы, связанные с формированием и внедрением грамотной финансовой политики в части аккумулирования ресурсов для образовательного кредитования, а главное – четко регламентированной процедуры установления процентных ставок банковскими учреждениями, которые принимают участие в данном проекте и возможности получения этого кредита. Данные проблемы усложняют процедуру получения образовательных кредитов теми гражданами, которые в настоящее время действительно нуждаются в данных средствах. Issues related to lending are extremely important and relevant in the modern financial system of the Russian Federation. Lending launches many processes necessary for the successful development of the country and the well-being of citizens. With the help of lending, the maximum economic effect is achieved with competent credit and investment decisions: budget revenues increase, new jobs appear, the values of the main macroeconomic indicators increase: GDP, GNP, national income and national product. A promising direction in lending is the possibility of obtaining loans for training by citizens of the Russian Federation. Currently, this direction is actively developing and supported by the government of the country. The basic rate of interest on an educational loan has been determined - 3%. However, there are problems associated with the formation and implementation of a competent financial policy in terms of the accumulation of resources for educational loans, and most importantly - a clearly regulated procedure for setting interest rates by banking institutions that take part in this project and the possibility of obtaining this loan. These problems complicate the procedure for obtaining educational loans for those citizens who currently really need these funds.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
39

Pankratova, Larisa D. "INTEREST (DISCOUNT) RATE SELECTION IN THE DETERMINATION OF INVESTMENT EFFICIENCY." VESTNIK OF VORONEZH STATE AGRARIAN UNIVERSITY 2, no. 53 (July 2017): 177–85. http://dx.doi.org/10.17238/issn2071-2243.2017.2.177.

Full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
40

Skvortsova, M. A., and R. R. Khayrov. "АНТИИНФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА: ОПЫТ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН В УСЛОВИЯХ ПАНДЕМИИ." Vestnik of the Russian University of Cooperation, no. 2(44) (July 20, 2021): 74–77. http://dx.doi.org/10.52623/2227-4383-2-44-14.

Full text
Abstract:
Условия пандемии наложили серьезный отпечаток на экономические и социальные показатели развития всех без исключения стран мира. Особого внимания заслуживает сравнительный анализ уровня инфляции России и зарубежных стран. В рамках статьи авторами выявлены основные причины стабильной динамики уровня инфляции в зарубежных странах, рассмотрены основные меры, предпринимаемые Россией и зарубежными странами для преодоления существующих высоких инфляционных рисков. К основным мерам денежно-кредитной политики относятся снижение ключевых процентных ставок, дополнительный выкуп облигаций, смягчение резервных требований, а также предоставление дополнительной краткосрочной ликвидности через сделки РЕПО. В России же на фоне ухудшения экономической ситуации принято решение перейти к более сдержанной денежно-кредитной политике и снижать ключевую ставку. Таким образом, анализируя антиинфляционную политику зарубежных стран и Российской Федерации, можно заметить схожие способы регулирования инфляции. Также стоит отметить, что на данный момент ни одна из стран не рассматривает существенной угрозы роста инфляции.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
41

Kovalev, Aleksandr. "Natural Interest Rate: Sraffa Vs. Hayek Debates." Moscow University Economics Bulletin 2019, no. 3 (June 30, 2019): 3–16. http://dx.doi.org/10.38050/01300105201931.

Full text
Abstract:
This article deal with the discussion between F. Hayek and P. Sraffa in the 1930s. This piece of the history of economic thought is not presented in the Russian-speaking literature. The main method is a content analysis. The directions of criticism Hayek’s business cycle theory by Sraffa and the response towards is analyzed in the paper. The author compared the opponents’ approaches to the essence of the equilibrium, to the savings-investments equality, to the possibility to lose capital as a result of malinvestments, to the role of expectations, and to the natural rate of interest. A version was offered for explaining the ineffectiveness of Hayek's answer to the question on the multiplicity of natural interest rates and the reasons why the barter economy has been perceived as theoretical basis of the Hayekian analysis. It is the inaccurate wording of the natural interest rate and the representation the theory within the framework of the equilibrium paradigm. The findings of the research may be applied to analyze the impact of interest rate regulation on the economic.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
42

Кулов, Аслан Ростиславович, and Дмитрий Михайлович Золотов. "Цена земли в системе воспроизводства производственных ресурсов сельского хозяйства." Аграрная Россия, no. 2 (February 23, 2018): 39–43. http://dx.doi.org/10.30906/1999-5636-2018-2-39-43.

Full text
Abstract:
Механизм рентных отношений строится на сочетании естественных и экономических факторов воспроизводства в сельском хозяйстве. При этом экономические факторы имеют переменное значение, характеризуются подвижностью, что обусловлено меняющейся ситуацией в системе рыночных отношений, реальной конъюнктурой на рынке, включая рынок земли. Естественные факторы обладают относительно стабильным характером влияния на процесс образования земельной ренты. Представлена схема воспроизводственного процесса на основе данных сельскохозяйственных организаций за 2013 – 2015 гг., по которой сделан вывод, что каждый последующий цикл сопровождается ускоряющимся ростом затрат; выручка от продажи сельскохозяйственной продукции не покрывает затраты на основное производство; каждый последующий цикл обеспечивается полученной выручкой, субсидиями из бюджета и привлечением кредитных средств; динамика и доля материальных затрат в их структуре свидетельствуют о простом воспроизводстве в отрасли; сельскохозяйственное производство закредитовано. Из трех основных производственных ресурсов, используемых в сельском хозяйстве — труд, земля и капитал, наиболее дорого оплачивается капитал, что объясняется необоснованно высокой стоимостью кредитов. Современное кредитование сельского хозяйства с последующей незначительной компенсацией процентной ставки не оказывает существенной помощи производителям в повышении доходности. Заемные средства сокращают массу прибыли в сельскохозяйственном производстве и норму прибыли на вложенный в производство капитал, что сказывается на величине земельной ренты. Результаты анализа воспроизводственного процесса подтвердили соблюдение принципа современной неоклассической экономической теории о том, что земля имеет остаточную стоимость и доход, приходящийся на землю, является также остаточным после всех выплат, в том числе процента на заемный капитал.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
43

Zabaznova, D. O., and L. A. Melikhova. "The Advantages of Direct Interest Rate Subsidies in Agricultural Lending." Economy of agricultural and processing enterprises, no. 1 (January 2019): 71–74. http://dx.doi.org/10.31442/0235-2494-2019-0-1-71-74.

Full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
44

KERIMOV, Pavlo. "Features of risk-free rate estimation in Ukraine." Fìnansi Ukraïni 2019, no. 285 (September 5, 2019): 61–74. http://dx.doi.org/10.33763/finukr2019.08.061.

Full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
45

Купрюшина, Ольга Михайловна, and Римма Равеловна Рахматулина. "НАЛОГОВЫЙ УЧЕТ ПРОЦЕНТОВ ПО ДОЛГОВЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ С ФИКСИРОВАННЫМИ И НЕФИКСИРОВАННЫМИ СТАВКАМИ." Современная экономика: проблемы и решения 2 (March 20, 2018): 78–86. http://dx.doi.org/10.17308/meps.2018.2/1830.

Full text
Abstract:
Цель: статья посвящена организации налогового учета процентов по долговым обязательствам. Обсуждение: хозяйствующие субъекты различных форм собственности при формировании налоговой базы по налогу на прибыль в декларации по этому налогу обязаны отражать величину внереализационных расходов. Несмотря на то, что перечень внереализационных расходов, которые можно признавать в налоговом учете, зафиксирован в Налоговом кодексе статьей 265, на практике часто возникают сложности при ведении налогового учета расходов. Организации вынуждены самостоятельно разрабатывать аналитические регистры налогового учета. При этом целесообразность отражения в едином регистре разнородных видов внереализационных расходов, либо составление отдельных самостоятельных регистров по каждому их виду определяется руководством хозяйствующего субъекта, исходя из специфики деятельности, объемов, частоты возникновения. Авторами предпринимается попытка создания универсального регистра для отражения начисленных сумм процентов по долговым обязательствам с различными условиями заимствования. Результаты: авторами разработан регистр налогового учета предельной величины процентов по долговым обязательствам, признаваемый внереализационным расходом в целях исчисления налога на прибыль.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
46

Акаева, Марьям Абдуллаевна, and Лейла Арсланалиевна Умавова. "СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕХАНИЗМА КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ." Региональные проблемы преобразования экономики, no. 3 (November 30, 2020): 151. http://dx.doi.org/10.26726/1812-7096-2020-3-151-158.

Full text
Abstract:
Цель работы. В статье рассмотрены теоретические основы формирования финансово-кредитной политики коммерческих банков России. В ней показаны понятие кредитной политики коммерческих банков, процессы ее формирования, рассмотрены цели и элементы кредитной политики, а также показан ряд факторов, которые влияют на выбор кредитной политики банка. Также представлено описание процесса формирования кредитной политики, основные проблемы финансово-кредитной политики банка и рекомендации по улучшению состояния. Метод или методология проведения работы. Проведен эмпирический анализ изучения кредитной политики коммерческого банка в Российской Федерации. Результаты. Статья раскрывает подходы к определению кредитной политики банка. Особое внимание в работе автор акцентирует на классификации методов кредитной политики банка. В статье автор показывает связь кредитной политики банка со стратегией банка. Область применения результатов. Результаты проведенного исследования могут быть использованы с целью развития и изучения дальнейшими авторами данной статьи по теме кредитной политики коммерческого банка. Здесь же освящаются проблемы обеспечения сбалансированной кредитной политики российских банков. Целью написания статьи является исследование наиболее важных проблем, которые оказывают прямое влияние на построение и воплощение сбалансированной кредитной политики. Выводы. Каждый банк должен четко формулировать политику предоставления ссуд, которая позволяла бы определять направления использования средств акционеров и вкладчиков, регулировать состав и объем кредитного портфеля, а также выявлять обстоятельства, при которых целесообразно предоставлять кредит. Перечислены основные факторы, влияющие на изменение процентной ставки по кредитам. Собраны мнения экспертов по изменению денежно-кредитной политики России и составлен краткосрочный прогноз на динамику ключевой и процентной ставок. Приведен перечень мер по поддержанию грамотной политики коммерческого банка.
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
47

Medvedev, Gennady A. "The probability density of the processes of yield interest rates." Vestnik Tomskogo gosudarstvennogo universiteta. Upravlenie, vychislitel'naya tekhnika i informatika, no. 3(36) (September 1, 2016): 35–48. http://dx.doi.org/10.17223/19988605/36/4.

Full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
48

Селіверстов, В. В. "Особливості впливу короткострокових процентних ставок на витрати як ключового елементу монетарної політики." Фінанси України, no. 12 (277) (2018): 72–84.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
49

Унковська, Т. "Взаємозв"язок процентних ставок у контексті монетарної трансмісії та оптимізації політики рефінансування." Вісник Національного банку України, no. 4 (2005): 35–38.

Find full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
50

Mikheeva, Irina, and Igor Ostapenko. "The Interest Rate under the Credit Agreement in the Light of Judicial Practice." Legal Concept 16, no. 3 (October 2017): 90–95. http://dx.doi.org/10.15688/lc.jvolsu.2017.3.15.

Full text
APA, Harvard, Vancouver, ISO, and other styles
You might also be interested in the bibliographies on the topic 'Ставка процентна' for other source types:
Dissertations / Theses
We offer discounts on all premium plans for authors whose works are included in thematic literature selections. Contact us to get a unique promo code!

To the bibliography